Dźwignia finansowa lewarowanie lewar Forex przykładDźwignia finansowa na Forex (lewarowanie) dla początkujących

Dźwignia finansowa czyli lewarowanie to podstawowe narzędzie stosowane przez inwestorów na rynku walutowym Forex. Dzięki niej mogą oni osiągać zyski liczone w setkach procent lub też błyskawicznie stracić cały swój kapitał.

Stosowanie lewara na Forexie prześledźmy na poniższym, nieco uproszczonym przykładzie. Inwestor zakłada konto u brokera na platformie Forex i wpłaca na nie 200 zł (np. na Plus 500). Gdyby zdecydował się na inwestowanie bez dźwigni, to za 200 zł kupiłby jakąś walutę o wartości 200 zł. Jeśli w ciągu następnego dnia cena waluty zmieni się o 0,1% na korzyść inwestora, to zarobi on na tym 20 groszy (0,1% od 200 zł). Nie jest to zbyt atrakcyjny zysk.

Co więcej, na większości platform walutowych inwestowanie bez dźwigni jest dla przeciętnego gracza trudne z powodu wysokiej minimalnej wartości transakcji. Wartość transakcji to często co najmniej kilka tysięcy złotych. Oznacza to, że aby dokonywać transakcji bez dźwigni, należy dysponować co najmniej taką kwotą.

Inaczej wygląda sytuacja w przypadku stosowania dźwigni walutowej. Przyjmijmy, że platforma oferuje dźwignię w wysokości 1:100. Oznacza ona, że inwestor może zainwestować 100 razy więcej pieniędzy niż posiada. W naszym przykładzie inwestor będzie mógł zamiast 200 zł zainwestować 20 000 zł. A zatem, jeśli kurs waluty zmieni się o 0,1% na korzyść inwestora, to zarobi on 20 zł (0,1% od 20 000 zł). Ponieważ inwestor wyłożył ze swojej kieszeni tylko 200 zł, dlatego zysk na poziomie 20 zł oznacza dla niego 10% zwrotu z inwestycji w ciągu jednego dnia. Gdyby jednak dokonał on tej samej inwestycji z dźwignią 1:1000 (są platformy, które oferują tak wielką dźwignię), to zarobiłby on w ciągu jednego dnia 100% i to tylko na jednej transakcji. To właśnie „magia” wysokich dźwigni przyciąga na Forex ciągle nowe rzesze inwestorów.

Niestety lewarowanie to kij, który ma dwa końce. Jeśli w powyższym przykładzie kurs zmieniłby się o 0,1% na niekorzyść inwestora, to w ciągu dnia straciłby on 10% kapitału (przy dźwigni 1:100) lub 100% kapitału! (przy dźwigni 1:1000). Wielu początkujących inwestorów opanowuje prawdziwa gorączka Forexu i omamieni możliwością osiągania błyskawicznych, gigantycznych zysków inwestują, stosując bardzo wysokie dźwignie finansowe. A ponieważ z reguły nie mają oni jeszcze odpowiednio dużego doświadczenia, dlatego szybko tracą cały swój kapitał.

Co zatem zrobić, aby przygoda z Forexem nie zakończyła się utratą całej zainwestowanej kwoty? Eksperci od inwestowania zalecają, aby nie stosować na Forexie dźwignie wyższe niż 1:50. Taką dźwignię posiada m.in.  platforma Plus 500, oferująca kontrakty CFD na Forex. Dlatego polecamy ją szczególnie początkującym inwestorom, którzy dzięki temu zabezpieczą się przed zbyt nierozważnym inwestowaniem.

Druga ważna rada polega na inwestowaniu w jedną transakcję tylko pewną część naszego kapitału. Gdyby w powyższym przykładzie inwestor zainwestował w transakcję tylko 50 zł (czyli 25% wartości kapitału), to w przypadku wykorzystania dźwigni 1:1000 straciłby on maksymalnie te 50 zł, co jednak oznaczałoby, że 75% jego kapitału będzie bezpieczna.

Warto pamiętać o tym, że im mniejsze mamy doświadczenie na Forexie, tym więcej stratnych transakcji będziemy generować. Dlatego na początek swojej przygody z Forexem warto stosować niskie dźwignie finansowe oraz inwestować małe części swojego kapitału. W miarę poprawy naszych inwestorskich umiejętności możemy stopniowa zwiększać obie te wartości.

Forex oraz kontrakty CFD wiążą się z ryzykiem utraty kapitału.